企查查专业版:国内银行风控高风险地区梳理
企查查专业版国内银行风控高风险地区梳理的答案如下：依据：依据监管政策与公开信息 ，企查查专业版总结了一份包含47个境内高风险地区的清单 。
“FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单” ，即通常所称的“黑名单 ”与“灰名单 ” 。相关信息可通过FATF官方网站“Publications → High-risk and other monitored jurisdictions”菜单查询。 高风险国家或地区的政策条款集中于七个主要方面，包括：- 获取名单并进行国家别风险管理 。
黑名单（3个国家）国家名称：朝鲜（Democratic Peoples Republic of Korea） 、伊朗（Iran） 、缅甸（Myanmar） 。风险等级：I类（红色通道 ，高风险）。规则描述：企业股东或主要人员来自上述国家的 ，被认定为高风险客户 。示例评分：100分（高风险） 。
洗钱风险的基本构成单元根据比较高人民检察院与中国人民银行联合发布的典型案例，金融机构识别洗钱风险的核心单元是“客户+交易（行为） ”。需同时关注客户身份特征（如职业、背景）与交易行为特征（如资金流向 、频率） ，而非单一维度分析。
企查查App高级搜索可通过组合多条件实现精准筛选 ，具体方法如下：进入高级搜索界面 打开企查查App，点击首页顶部搜索框 。在搜索页面选取“高级搜索 ”选项，进入多条件筛选界面 。组合基础与业务条件 基础信息设置：在“基础信息”分类下 ，设置注册资本区间（如“100万-500万 ”）。
灰名单的演变起源与前身：FATF于1989年成立 ，2001年任务范围扩大至预防恐怖融资 。2000年，FATF制定了“不合作国家和地区倡议 ”（NCCT） ，旨在识别高风险司法管辖区 ，确保金融中心采取反洗钱措施 。该倡议于2007年结束，是FATF灰名单的前身。
哪些银行近期被列入高风险名单?
近期被列入高风险名单的银行以中小银行为主 ，山东省内恒丰银行 、烟台银行被明确提及存在较高风险 ，全国高风险银行集中于东北、甘肃 、内蒙古等地区 。全国高风险银行整体情况近期被列入高风险名单的银行多为中小银行，涵盖村镇银行 、小型城商行、农村金融机构（如农商行、农合机构）等 。
第一组有11家 ，包括中国民生银行 、中国光大银行等；第二组有4家 ，如兴业银行 、中信银行等；第三组有2家，为交通银行、招商银行；第四组有4家 ，是中国工商银行 、中国银行 、中国建设银行、中国农业银行。不过系统重要性银行因规模大 、关联性强被重点监管 ，并非风险高 。
部分地方农商行和村镇银行风险评级较低，比如赣州银行 、上饶银行的部分分支机构因不良贷款率超过5%被列入观察名单 。这些银行主要受当地房地产行业下行影响较大。 景德镇农商行、萍乡农商行等机构因公司治理问题被银保监会约谈，存在股权管理混乱 、关联交易风险 。
政府债务风险预警地区
〖壹〗 、近来可能处于政府债务风险预警（债务高风险）地区的省份包括天津、辽宁 、黑龙江 、广西、重庆、贵州 、云南 、甘肃、青海共9个省份 ，具体动态调整情况如下：原债务高风险地区名单2023年7月 ，国务院办公厅将12个省份列入债务高风险地区名单，包括天津 、内蒙古 、辽宁、吉林 、黑龙江 、广西、重庆 、贵州 、云南、甘肃 、青海 、宁夏 。
〖贰〗、值得注意的是 ，在2023年以来 ，仅有泉州市-泉港区因特殊债务原因，其政府债务风险等级被评定为红色。这显示出在大部分地区债务风险等级下降的背景下 ，仍有部分地区面临着较为严峻的债务风险挑战。对于泉州市-泉港区而言 ，需要进一步加强债务管理，采取有效措施化解债务风险 ，确保财政稳健运行 。
〖叁〗、综合债务率：省本级120% 、市本级110% 、县级100%（超限列入风险预警地区） 。风险地区认定标准：综合债务率超警戒线 ，或一般/专项债务率同时超限，列入风险预警地区。利息支出率、偿债率等任一指标超限 ，列入风险提示地区 。
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评论列表（4条）
我是康养号的签约作者“hxkyw”！
希望本篇文章《【高风险地区名单,12个省份纳入债务高风险地区名单】》能对你有所帮助！
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